1.建立正确的认知和心态

投资理财

在股市里,很多时候是心态,直接决定了你的判断和行为。

股票:长期收益风险比最高的投资方式

投资股市就相当于投资经济,我们人类社会,尤其是近100年开始的现代化之后,全世界的经济每年都是在增长的。像早些年,欧美发达国家,或者我们中国近二三十年经济的发展速度是非常快的,投资股票其实就是分享经济发展的成果。

大部分人一生怎么同学的一两个行业,随着时代的进步,行业的迭代发展也非常快,总有一些行业在短时间内能够获得快速发展,带来很大的机遇。但对每一个人来说,要去转行是非常困难的。但是我通过投资股票,能够分享整个经济的发展成果。整个经济东方不亮西方亮,整体上人类的经济水平是不断的在向前走,股市短期内会有波动,但是长期来说,股市一定是跟着经济往上走的。

所以说,如果你把股市当做一个长期投资的选择,股市投资的风险近乎于零。股票投资跟高风险债券投资不一样的地方就在:股票是你只要买入,第一时间就能意识到它的风险,因为它的价格第一时间就在波动,随着你投资时间的越长,风险会越来越低,因为整体经济的发展,股市最终是向上走的。

但是高风险的债券,比如现在国内比较方便购买的p2p理财产品,这种产品你只要买入后,第一时间就开始拿利息、第一时间就看到钱越来越多。但是随着时间的推移,风险日积月累可能就越来越大,但是你还看不到它的风险。如果你的运气不好,你买的这个产品跑路了,都付不出了,最终风险就全由自己来承担了。

有一种说法叫,“你在意的是别人的利息,别人在意的是你的本金”,说的就是固定收益理财的产品,风险是看不到的。

从长远来说,随着未来我们国家在房市这块进一步的调控,股票即便跟房子相比,也是收益风险比比较高的品种。这个结论,发达国家过去50年到100年的数据是可以支撑的。我们国家由于目前处于经济发展比较特殊的时期,从短期内还看不到这一点,但从长期来说,认同这种说法的人已经越来越多了,我们可以拭目以待。

越早入场越好

每个人的生命都是有限的,一辈子可能会经历十来次经济周期。如果经历了两三次经济周期之后,你才开始投资股市,跟别人相比,不是输在了起跑线上,而是别人已经跑到中途,你才刚刚校准坐标,重新选择起跑线。

在拿股神巴菲特的例子,他从10岁就开始炒股了。我们国家绝大部分受过良好教育的年轻人,从小就被家长教育说要好好读书,赚钱的事现在是不用考虑的。其实这种认知是有一定误区的,去看一下投资做得比较好的人,或者是生意做得比较好的人,像以色列人,因为很小就有家庭氛围的耳濡目染:你要零花钱是吧?你自己想办法做买卖,想办法自己赚。他们的财商从小就开始培养了。

拿我跟巴菲特比,大学毕业工作之后才有了一定的积蓄,25岁开始投资股市,而巴菲特是最开始到25岁已经过了14年,14年差不多是两轮经济周期,我到现在才经历了两轮经济周期,刚达到巴菲特20多岁时的投资经验。

要知道,投资是一门越老越香的手艺。所以投资股票越早越长越好,如果你总是犹犹豫豫,想要等到下一个底部再入场,你能不能等到先不说,你已经失去了最宝贵的时间。

管理收益预期

每个人周围,都会有一些投资股票亏损的,甚至可能还会有炒股倾家荡产的。很多人就觉得股市不是一个好东西,认为是一个赌博投机的场所。我认为之所以这样,主要是因为太多人没有一个正确的收益预期。

股票是大众化的。目前中国所有的高风险金融产品中,只有股票市场面向所有老百姓,没有资格准入。比如信托没有到一百万是不能买的,期权没有50万账户是不能开的,新三板不到500万是不能做的。他们比股票的风险更高,所以也设了一个准入门槛。

股市没有准入门槛,这就使得认知水平参差不齐的人都看到了股市的高收益,一窝蜂的冲了进去,尤其是短期内尝到了甜头,可能还借钱买股票,觉得有的赚。一旦市场遭遇风吹草动,发现不对劲,自己的本金不仅赔完了,还把亲戚朋友借来的钱也赔完了。

这就是为什么炒股之前一定要有一个正确的收益预期,哪怕像巴菲特50年的年化收益率,到现在为止也不到25%。有一个很简单的算术:如果亏损了50%,要赚回来的话,其实要涨一倍,收益率达到100%。如果本金一旦遭受了永久性亏损,也就是本金赔光了,这辈子就很难东山再起了。

可能一些初入职场的年轻人,只是把几个月的零花钱投入到股市,到时候亏完了就算了,继续老老实实工作。但对有一定积蓄的人来说,用不正确的方式投资股市,尤其觉得这当中有暴利的话,到时候反而亏损惨重。

所以建立合理的预期,能够帮助你避免很大的风险。

坚持价值投资

坚持价值投资,避免频繁交易,不要成为“全职股民”。

其实投资股市越是把时间精力花在看每时每刻价格的跳动上,就越有可能更多的去交易,就越有可能亏损。

股市当中的交易成本尽管看起来很小,但如果你每天都在交易的话,一年积累下来的交易成本就会达到百分之十几。我们前面说了,股市从长远来看,巴菲特的收益率也就是百分之二十几,如果你每年的交易成本达到了百分之十几,你赚钱的可能性就非常小了。

通常来说,风险越大的产品,交易属性越强。高风险的金融衍生产品交易是很频繁的,如果你不是专业的人士,还要用频繁交易的模式去投资股票的话,通常都会造成亏损。

投资股票我们需要判断的是:它的价值究竟在哪里?根据目前的价格、公司目前的业绩、发展的前景,它的性价比如何?判断清楚了之后再决定买入买入之后,它的价格一定是每时每刻都在波动的,但你并不需要时时刻刻去关注它。

 

 

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想要成为一个稳健的股市投资者,你需要的认知和心态上的准备:

1.股票是长期收益风险比最高的投资品种。

全世界最富有的人、主流资本主义国家的公共资产,都在股市有很大的比例配置,包括我国的社保基金也开始越来越多的配置在股市当中。这说明长期来说,股市绝对是值得投资的。

2.三个建议:尽早开始学习股票投资;建立正确的收益预期;坚持价值投资。

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